À propos de nous

Nous sommes là pour vous accompagner au moyen d’une méthodologie personnalisée, axée sur l’écoute, la communication et la rigueur. Cette démarche débouche sur un plan de service complet et sur mesure, soutenu par une équipe multidisciplinaire de pointe, réunie sous un même toit.

La planification financière au service de vos rêves…

Nous le savons d’expérience : peu de gens se sentent emballés à l'idée de procéder à une planification financière.

Par contre, quand nous disons « Quels sont vos rêves ? », les yeux se mettent à briller !

Or, une chose nous intéresse, justement, – « Au-delà des chiffres », toujours :

Vous offrir la liberté de choisir, et le pouvoir d’y parvenir !

…en dépit des obstacles

Ce qui empêche la réalisation d’un rêve, dans bien des cas, c’est un environnement de défis. Avec notre équipe, vous augmentez vos chances d’y parvenir, notamment grâce à :

• notre expérience auprès des professionnels de la santé et des propriétaires de PME
• notre équipe multidisciplinaire (fiscaliste, conseiller juridique, notaire)
• nos outils sur mesure
• notre approche, basée sur une méthodologie globale, rigoureuse, personnalisée et intégrée
• nos atouts spécifique

Au service des professionnels de la santé et des propriétaires de PME depuis 1995

La naissance et l’évolution de notre cabinet est la démonstration éloquente de ce qui se produit quand l’on vise un but précis et que l'on prend les moyens pour l’atteindre.

En 1989, après avoir obtenu son baccalauréat en finance, Alain Sagi se lance dans la distribution de produits financiers.

Dès 1995, il ouvre son propre cabinet. La clientèle cible de la nouvelle entreprise : celle qu’Alain Sagi a développée dès ses débuts. Spontanément, il s’est en effet dirigé vers un secteur avec laquelle il entretient une affinité naturelle : celui des professionnels de la santé, notamment les médecins, dentistes, pharmaciens et optométristes, et des propriétaires de PME.

Au fil des ans, Alain – désormais planificateur financier agréé – se positionne comme conseiller privilégié et « chef d'orchestre » d‘une équipe intégrée, triée sur le volet.

Efficacité et intégration des services

Pendant ce temps, cette équipe, justement, s’agrandit : outre un groupe d’adjointes chevronnées, elle compte désormais tous les services complémentaires nécessaires à l’élaboration d’une planification financière rigoureuse. Un accès privilégié aux conseils d’un fiscaliste et d’un notaire, également sous le même toit, accroît encore davantage l’efficacité des services offerts.

Avec le temps, le cabinet adjoint l'expérience au talent, et développe des processus et des outils sur mesure pour répondre aux besoins spécifiques d'une clientèle qu'il connaît et comprend de mieux en mieux !

« Au-delà des chiffres »

Cette signature, nous l’avons choisie pour une raison précise.

Nous sommes conscients que pour vous,
les chiffres sont avant tout des moyens
servant à atteindre un objectif.

Or cet objectif, il se définit avec des questions comme celles-ci :

« Quelles sont vos priorités personnelles et professionnelles, pour les trois prochaines années ? »

« Quelles réalisations visez-vous à plus long terme, 
étant donné les moyens financiers à votre disposition ? »

« Comment voulez-vous vivre dans 20 ou 30 ans ? »

Tout comme un guide doit connaître votre destination avant de bâtir un itinéraire ou un parcours, nous devons connaître votre profil et vos projets, voire vos rêves pour vous proposer une stratégie. Or, les réponses à ces questions ne sont pas uniquement quantitatives mais bien qualitatives. D’où l’importance que nous accordons à la conversation, à la communication !

Une approche globale et exhaustive

Nous voulons savoir ce que vous recherchez, « au-delà des chiffres » : autrement dit, ce qui nous intéresse, ce n'est pas uniquement le point de vue financier. Projetez-vous dans trois ans : en rétrospective, qu'est-ce que vous voudriez avoir accompli – à tous les points de vue – dans ce laps de temps ?

Pour aller « Au-delà des chiffres », nous commençons par une revue complète de votre situation. Cela nous permet de mieux comprendre votre vécu, vos besoins, vos projets. Voilà pourquoi une première rencontre, chez nous, dure généralement au moins une heure : c’est le minimum pour vous connaître et comprendre vos projets.

Une fois que nous avons une meilleure idée de votre profil et de vos objectifs, nous élaborons un programme sur mesure, qui intègre notamment la gestion du risque et les produits financiers, tout en tenant compte de votre contexte fiscal.

Votre programme personnalisé tient dans un document simple et concis, facile à consulter.

Un accompagnement pas à pas

On pourrait presque parler de « cocooning » : en effet, nous œuvrons dans le contexte d'une relation entière, fondée sur la confiance, et sur une compréhension mutuelle et réciproque.

Un des effets de notre travail – et dont nous sommes très fiers ! – est que bon nombre de nos clients nous consultent avant de prendre toute décision susceptible d’affecter leur situation financière. Qu’ils suivent nos conseils ou pas, ils ont au moins l’avantage de connaître notre point de vue !

Six solides atouts à votre service !

Voici, en six points, pourquoi notre cabinet dispose de tous les éléments nécessaires pour répondre à vos besoins.

1) UNE ÉQUIPE HAUTEMENT QUALIFIÉE ET UNE GAMME COMPLÈTE DE SERVICES SOUS UN MÊME TOIT

L’intégration des services : nous réunissons, sur place, tous les services dont vous avez besoin pour régler efficacement vos questions de planification financière.

Pas besoin d’attendre le retour d’appel du notaire ou du comptable pour régler un problème ou élucider une question épineuse : comme l’on peut consulter ces spécialistes simultanément, l’on arrive à des solutions bien plus rapidement !

2) UNE EXPÉRIENCE SANS PAREILLE DE VOTRE RÉALITÉ

Nous travaillons avec des professionnels de la santé et des propriétaires de PME depuis près d'un quart de siècle. Nous connaissons bien les avantages comme les défis de votre situation. C'est pourquoi notre organisation tout entière est conçue pour répondre à vos besoins.

3) DES OUTILS SUR MESURE

Au fil des ans, nous avons élaboré des méthodes et des outils adaptés à votre situation et qui couvrent tous les aspects de votre vie financière :

• indépendance financière, planification de la retraite
• gestion de l’impôt
• achat d’une clinique, projets d’association
• élimination de la dette
• projets spéciaux (achat d'une propriété, congé parental, etc.)
• et autres

4) DES FOURNISSEURS TRIÉS SUR LE VOLET

Pour mieux vous servir, nous sélectionnons les fournisseurs de solutions et de services financiers les plus solides qui soient, dotés d’une réputation exceptionnelle.

5) LE SOUCI DU DÉTAIL

On peut dire que nous sommes des TOCqués du détail ! Loin de nous en excuser, nous persistons et signons, en faisant de l’attention au détail une meilleure pratique, voire une véritable philosophie. Notre équipe d'adjointes chevronnées scrute chaque document, chaque contrat, un alinéa à la fois, afin de s'assurer que tout est conforme à vos attentes. Bref, rien n’est laissé au hasard !

6) DES RÉPONSES RAPIDES ET PERSONNALISÉES

Nous savons à quel point votre temps est précieux. Nous nous engageons donc à répondre à vos demandes dans les plus brefs délais ! 

Quels sont vos rêves ?

Sillonner l'Europe. Prendre 24 mois de congé parental. Passer trois mois dans un projet communautaire hors frontières. Prendre une année sabbatique. Faire le pèlerinage de Saint-Jacques-de-Compostelle. Avoir un voilier sur le Pacifique ou dans la Méditerranée.

L’on croit généralement que la concrétisation d’un rêve est une affaire d'audace. Mais quand on y regarde de plus près, on constate souvent que « l’ingrédient magique » est tout autre.

Nous connaissons tous des gens qui ont réalisé un, voire plusieurs, de leurs rêves.

Or qu'est-ce qui distingue ces personnes des autres ? Pas grand-chose, au fond ! Le plus souvent, leur soif de réalisation les a simplement poussées vers une étape décisive :

Passer du rêve à la planification.

Finalement, on pourrait dire que les rêves ne sont que des « projets à prime abord impossibles ».

Nous sommes là pour vous accompagner et pour vous doter des outils dont vous avez besoin pour établir une solide planification, préalable à l’étape suivante :

Passer de la planification à l'action.

Or, une fois que l’on a un bon plan de match et un bon coach, la partie est déjà presque gagnée !

En fait, lorsque vous choisissez de travailler avec nous, nous estimons que notre engagement, notre responsabilité, c’est de vous voir réussir.

D’une certaine façon, nous devenons « partenaires dans la réalisation de vos rêves » !

Nos clients s’expriment

« Alain Sagi a toujours su me conseiller avec brio dans les diverses étapes de mon cheminement professionnel et financier, depuis le tout début de ma pratique. Lui et son équipe sont toujours à l’écoute et disponibles pour répondre à mes interrogations. Je me sens très épaulé dans l’ensemble de mes décisions financières et projets professionnels. »

Alexandre Caron
M.D., chirurgien dentiste

« Avoir des services de planification financière, de protections d’assurances et d’investissements prend tout son sens quand nous en considérons les objectifs: notre sécurité financière pour répondre à nos ambitions et le bien-être de nos proches. Pour ce faire, nous n’exigeons rien de moins que la meilleure qualité de professionnels. Après 15 ans de loyaux services, Delsa m’offre toujours une équipe minutieuse et attentionnée qui maitrise mon dossier, qui connait mes attentes, qui aide à concrétiser mes rêves et à sécuriser mon avenir. Ils possèdent la diligence et les ressources nécessaires pour satisfaire à mes besoins. »

Laurent Vanier 
M.D., urgentologue

« L'essentiel de mon expérience avec Alain Sagi et son équipe est fondée sur la qualité de son expertise, sa patience et sa disponibilité afin de répondre avec empressement et efficacité à mes questions ou situations particulières. »

Roger Blanchette
Président de Quadrisquan

« Alain a su s'entourer d'une équipe dynamique ayant une approche très conviviale et personnalisée pour s'occuper de nos finances, impôts et affaires juridiques. Ils ont toujours été présents en cas de besoin et continuent à être à l'écoute de notre réalité. On est toujours bien reçu et on a même l'impression qu'on est de la famille. Je recommande cette équipe. »

Annie Tremblay
M.D., cardiologue